楽天・全米株式インデックス・ファンド 分析

シーゲル二郎です。

今回は、楽天・全米株式インデックスファンド(投資信託)を分析していきます。

2017年9月29日に設定されたばかりの新商品です。内容からして、2018年から始まる積立NISA対象を意識して作られている投資信託です。

一度記事にしています。「楽天VT、楽天VTI爆誕!

投資対象としては、米国株全体をカバーする「CRSF U.S Total Market Index」のインデックスに連動します。

これに連動する海外ETFでは、「バンガード・トータル・ストック・マーケット(VTI)」が非常に有名です。

楽天・全米株式インデックス・ファンド基本情報

情報
ファンド名 楽天・全米株式インデックス・ファンド
連動インデックス CRSF U.S Total Market Index
投資対象ファンド バンガード・トータル・ストック・マーケット(VTI)
実質的な信託報酬 0.1696%

 

非の打ち所がない素晴らしい投資信託ですね。

競合商品としては、2017年8月に始まったばかりの大和証券の「iFree S&P500インデックス」がありますね。

名前の通りS&P500に連動する投資信託で、信託報酬は0.243%です。こちらも十分優秀な商品ですが、この楽天VTIに比べると少し見劣りしてしまいます。

1ヵ月遅れて発表したのも、より優れた商品であるアピールかもしれません。正直楽天という会社はあまり好きではありませんが、この投資信託は認めざるを得ません。

 

出典「楽天投信」

内容は非常に清々しいです。身もふたもない言い方をすれば、「バンガードのVTIをただ買うだけ」です。運用会社にとっても、1つのETFを買い続けるだけなので、かかるコストも最小限で済むと思います。

つまり、煩わしい手間がある海外ETFを、無理やり投資信託に置き換えたような商品です。

ちなみに買い続けるバンガードのVTIは、信託報酬0.04%です。この投資信託との差は0.1296%となり、投資信託の運用先に払うコストになりますね。

自分でVTIを買えばほぼ同じことができますが、海外ETFはドルでしか買えないので、購入時や換金時に為替手数料がかかります。また、市場で購入するので、金額も中途半端だし、まとまった資金がないと手数料負けします。

詳しいメリットをまとめると次の通りです。

 

購入時の手数料がかからない
→海外ETFのVTIであれば、最低5ドル+αがかかる

ドルではなく円で直接投資できる
→購入・売買時の為替手数料が不要

金額指定で購入できる
→ポートフォリオの管理が楽

自動積み立てを設定できる
→一度設定したらほったらかしできる

配当金再投資は自動
→ETFの場合手動でやるから面倒

配当金を国内課税前の金額で再投資できる
→税金支払いの繰り延べによりリターン向上

 

現在VTIの価格は約130ドルで、日本円だと約14,000円が最低の売買単位です。例えば住信SBIネット証券の場合、売買手数料で最低でも5.4ドル(約600円)もかかってしまいます。

1株だけの購入だと、購入手数料が買値の4%もかかってしまいます。5株で約7万円分まとめて買えば、やっと1%を下回ります。

実際はここに為替手数料もかかってくるので、事実上10万円くらいまとめて買っていかないともったいないです。

一度の購入単価が高いということは、購入する回数も減るので、ドルコスト平均法で積み立てる場合はあまり好ましくありません。

貧乏人は海外ETFを買ってはいけません。

そんな貧乏人のために、楽天が手数料取る代わりに貧乏人でも投資できるようにしてやったのが、楽天・全米株式インデックスファンドという訳です。

※シーゲル二郎の勝手な解釈です。

とはいえ、楽天側の取り分も非常に良心的で、トータルコストで見ても他の投資信託よりも圧倒的に安いです。米国株式クラスの投資信託としてみれば、大型株から小型株まで全て網羅している理想的な内容であり、信託報酬も現在最安値です。事実上の投資先が天下のバンガードなので、指数との乖離や手数料アップの可能性も低いと思います。

特別なこだわりがなければ、米国株投資信託としては現状これ一択かと思います。

シーゲル二郎はこだわりがあるので、NYダウへの投資を続けます。

同時に発表された「楽天・全世界株式インデックス・ファンド」にも注目です。

参考記事「楽天VTI vs 本家VTI

 

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