ダイワつみたての信託報酬が引き下げ！TOPIX・国内債券・外国債券は同率最安値に。
つみたて次郎です。
iFreeシリーズで有名な大和証券投資信託委託㈱より、一部ファンドの信託報酬引き下げについて発表されました。
外部リンク…「つみたてインデックスシリーズ」の運用管理費用の引き下げ及びファンド追加について
具体的には下記4ファンドの信託報酬が以下のように引き下げられます。
| 略称※ | 変更前 | 変更後 |
| 日本株式 | 0.1944％ | 0.1512％ |
| 日本債券 | 0.162％ | 0.1296％ |
| 外国株式 | 0.2214％ | 0.1512％ |
| 外国債券 | 0.2106％ | 0.1512％ |
※正式名称はいずれも「ダイワつみたてインデックス〇〇〇〇」。
今回の変更により、日本株式(TOPIX連動)・日本債券・外国債券については国内投信の中でeMAXIS Slim・ニッセイ・iFree等と並び最安値になりました。
外国株式においては一歩及びませんが、eMAXIS Slim・ニッセイ・One DCに次ぐ水準で、野村(確定拠出年金向け)に並びます。
つみたてｲﾝﾃﾞｯｸｽｼﾘｰｽﾞについて
「ダイワつみたてインデックス〇〇〇〇」という名称がついた投信はつみたてインデックスシリーズに分類されます。
ブランド名が分かるようにダイワつみたてシリーズとかではダメだったんですかね？(疑問)
油断するとつみたてんとうシリーズ(三菱UFJ国際投信の2番手)と間違えてしまいそうです。
現時点ではDC専用ファンドとなっており、現時点で取り扱っている販売会社は大和証券のみとなっています。
そのため今回の恩恵を受けるのは、限られたごく一部の人のみとなります。
「つみたて」という名前がついていますが、DC専用ですのでつみたてNISA対象商品にはなっていません。かなり紛らわしいですね。
それぞれ設定されたのは2018年8月ですので、つみたてNISAの制度は既に始まっており、どのような意図で「つみたて」というワードを入れたのかは気になります。
つみ次郎もほぼノーマークだったので、つみたてNISA対象商品に追加されたのを見逃していたかと思って少し焦りました(笑)
iFreeとの逆転現象
運用会社である大和証券投資信託委託㈱の看板低コストファンドといえば、何といってもiFreeシリーズです。
しかし今回の引き下げにより、日本株式と日本債券は同率になり、外国株式と外国債券についてはiFree版よりも低くなりました。
最近ではDC専用ファンドの信託報酬を引き下げたり、DC専用ファンドとして新規設定する動きが各社から見られるので、その流れに乗ったのかもしれません。
参考記事…野村AMが運用するDC専用ファンドの信託報酬が引き下げられます
参考記事…One DC 先進国株式インデックスファンドが新登場。信託報酬0.11772％のDC専用投資信託
いずれにせよ大和証券投資信託委託はDC専用とそれ以外で差別化するという道を選んだといえそうです。
あくまで区別せず共通のファンドで勝負するeMAXIS Slimやニッセイとは対称的です。
あえて選ぶ理由はない
設定日はいずれも2018年8月と最近で、純資産総額もそれぞれ1億円前後しかまだありません。
販売会社は今のところ大和証券のみということや、DC専用というのも相まって純資産総額が爆発的に増えていく可能性はかなり低そうです。
信託報酬が圧倒的に低いのであれば考える余地も多少ありますが、あくまで現在の最安値ファンドと横並びに過ぎません。
というか仮に単独最安値だったとしても、ほんのわずかなコスト差のために販路が狭くて先行きの不透明なファンドを選ぶのはちょっと怖いですね。
個人的にはDC専用という時点で広く資金を集めることが難しくなってしまうので、できれば避けたいところです。
eMAXIS Slimやニッセイのほうが現時点での安定感が段違いですし、今後の資金流入も期待できるので、素直にこのどちらかを選んでおいたほうが良いのではないかと思います。
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ダイワつみたてインデックス次郎
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大和って何かとケチくさいです。
バンガードシリーズ、米国個別株の一部（公益株）、米国外株（ADR？でしたっけ）の取り扱いがありません。
少し古い情報かもしれませんが。
近くは「SPYD」スパイダースのS＆P500高配当80種も。
直接訴えたいと思い、TELオペレーターさんに「取り扱い要望出してくださーい！」と、高配当で〜、個人投資家にすごく人気があって〜と語ってしまいました。
「はい、必ず上げます」と言ってくれましたが。
こうやってうるさい年寄りが増殖するのか…。いえ普通に確認してもらっただけです〜。
ネット証券と差が開くばかりだと思います。
先を考えると電話対応の所も残したいので解約はしませんが、大和も利益を得ていないです。