消費増税に伴う信託報酬増加が2％ではない投資信託を紹介【つみたてNISA対象商品】
つみたて次郎です。
10月より消費税が8％→10％に変わったことに伴い、投資信託の信託報酬も変動します。
参考記事…消費税と信託報酬と、時々、投信ブロガー
そして、つい先日姉妹サイトにおける信託報酬修正作業がとりあえず終了しました(達成感)
姉妹サイト…つみたてNISAの対象商品（つみたてNISAとは？）
ほとんどの投信は、信託報酬全体に消費税率がかかってくるので、単純計算ですぐに求めることができます。
その作業において、消費増税で単に2％信託報酬が増えたわけではない投信のチェックが特に面倒でした。
厳密には2％ではなく、税込だと108％→110％の変動なので1.0185185…％増加していない投信ですね(笑)
つみたてNISAの対象商品はETFも含め現在173種類存在していますが、そのうち17種類が該当しました。
| ファンド名 | 消費税8％ | 消費税10％ |
| 楽天･全米株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ﾌｧﾝﾄﾞ | 0.1596% | 0.162% |
| SBI･先進国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ﾌｧﾝﾄﾞ | 0.1155% | 0.117% |
| SBI･全世界株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ﾌｧﾝﾄﾞ | 0.10896% | 0.1102% |
| 楽天･全世界株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ﾌｧﾝﾄﾞ | 0.2196% | 0.222% |
| SBI･新興国株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ﾌｧﾝﾄﾞ | 0.1948% | 0.196% |
| SBI･ﾊﾞﾝｶﾞｰﾄﾞS&P500ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ﾌｧﾝﾄﾞ | 0.09264% | 0.0938% |
| EXE-iｸﾞﾛｰﾊﾞﾙ中小型株式ﾌｧﾝﾄﾞ | 0.3304% | 0.331% |
| ｾｿﾞﾝ資産形成の達人ﾌｧﾝﾄﾞ | 1.35±0.2% | 1.35±0.2% |
| ｾｿﾞﾝ･ﾊﾞﾝｶﾞｰﾄﾞ･ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙﾊﾞﾗﾝｽﾌｧﾝﾄﾞ | 0.60±0.02% | 0.61±0.02% |
| ﾄﾞｲﾁｪ･ETF･ﾊﾞﾗﾝｽﾌｧﾝﾄﾞ | 0.4238±0.01% | 0.4285±0.01% |
| 楽天・ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ﾊﾞﾗﾝｽ･ﾌｧﾝﾄﾞ(株式重視型) | 0.2376％ | 0.24% |
| 楽天・ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ﾊﾞﾗﾝｽ･ﾌｧﾝﾄﾞ(均等型) | 0.2496％ | 0.252% |
| 楽天・ｲﾝﾃﾞｯｸｽ･ﾊﾞﾗﾝｽ･ﾌｧﾝﾄﾞ(債券重視型) | 0.2616％ | 0.264% |
| ﾌｨﾃﾞﾘﾃｨ･ﾀｰｹﾞｯﾄ･ﾃﾞｰﾄ･ﾌｧﾝﾄﾞ(ﾍﾞｰｼｯｸ)2040 | 0.36%~0.38％ | 0.37%~0.38％ |
| ﾌｨﾃﾞﾘﾃｨ･ﾀｰｹﾞｯﾄ･ﾃﾞｰﾄ･ﾌｧﾝﾄﾞ(ﾍﾞｰｼｯｸ)2050 | 0.36%~0.38％ | 0.37%~0.38％ |
| ﾌｨﾃﾞﾘﾃｨ･ﾀｰｹﾞｯﾄ･ﾃﾞｰﾄ･ﾌｧﾝﾄﾞ(ﾍﾞｰｼｯｸ)2060 | 0.36%~0.38％ | 0.37%~0.38％ |
| ﾌﾞﾗｯｸﾛｯｸ･つみたて･ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙﾊﾞﾗﾝｽﾌｧﾝﾄﾞ | 0.6302% | 0.6378% |
いずれもファンド内部で海外ETFや海外投信を保有しており、それらの信託報酬に消費税はかからないため、相対的に消費増税に伴うコスト増加が抑えられています。
楽天バンガードやセゾンバンガードなんかは保有者も多いので、相対的に有利になるポイントでもあります。
また、セゾン資産形成の達人ファンドにいたっては増税後も信託報酬は据え置きになっており、見かけ上は値下げみたいなことになっています(笑)
とはいっても1.35±0.2％という大きなブレ幅がありますから、単に表記上の都合だとは思いますけどね。
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てぬき次郎