【書評】税金がタダになる、おトクな 「つみたてNISA」「一般NISA」活用入門
つみたて次郎です。
竹川氏著『税金がタダになる、おトクな 「つみたてNISA」「一般NISA」活用入門』を読んだので感想文です。
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税金がタダになる、おトクな 「つみたてNISA」「一般NISA」活用入門 新品価格 |
インデックス投資や積立投資の入門書みたいなのは何冊も読んでいますが、つみたてNISAがメインになっている本は読んだことがなかったので手に取ってみた次第です。
積み立てNISAについて勉強したいので本とか無いでしょうか…？
探してます。
積み立てバニーサっていうくらいだしバニーサたんが詳しいかな？— パティシエ見習い (@IDGMncFfDor0TFc) August 17, 2019
竹川さんが本出してたような？
— KOYAJI@海兵隊最先任上級曹長 (@deadanso) August 18, 2019
著者である竹川美奈子氏は、インデックス投資クラスタの間でも有名な方ですね。
タイトルからわかる通り、つみたてNISAや一般NISAの解説が中心になっており、個人型確定拠出年金(iDeCo)や家計管理に関する内容まで幅広く網羅されています。
記載されている内容自体はどれも知っている情報ばかりでしたので、本書全体の傾向等についてまとめていきたいと思います。
見かけに反して結構踏み込んだ内容
タイトルや中身の文体などを見ると初心者向けのような感じがしますが、NISA制度の基本的な部分からかなり踏み込んだ内容まで、広く深く解説されています。
また、NISA制度の解説がメインになっているため、ある程度投資に関する前提知識が必要であると思いました。
そのため、これから投資について勉強する初心者向けというよりは、ある程度投資についての前提知識を持っていて、具体的にNISA制度の利用を検討している人向けな印象を受けました。
また、タイトルではつみたてNISAが大きく強調されていますが、一般NISAと比較しながら解説されているページが非常に多いので、つみたてNISAと一般NISAでどちらを選ぶか迷っている人にもちょうどよい内容といえそうです。
Q&Aコーナーが分かりやすい
ページ数はそこまで多くありませんが、第5章「つみたてNISA & 一般NISA 丸わかりQ&A」というのが非常に分かりやすかったです。
Q1～Q20まであり、NISAに関するよくありそうな疑問が一問一答形式でまとめられています。
内容としては、金融機関での申し込みや変更・つみたてNISAと一般NISAの併用・スイッチングや損益通算の可否といった、制度面での質問がほとんどとなっています。
その中で特に面白かったのは「Q9 つみたてNISAの対象投信が条件を満たさなくなったら、売らなきゃいけないの？」という質問についてです。
つみ次郎もあまり意識はしていませんでしたが、意外とありそうな疑問ではありますね。
結論としては、つみたてNISAの条件は届け出時の話なので、その後条件を満たさなくなっても対象商品から外れることはない(＝売る必要もないし継続して積立可能)という回答になっています。
NISAの解説に特化した本
タイトルには「活用入門」とありますが、つみたてNISAや一般NISAの解説に特化している印象が強く、投資全般に関する知識や考え方、長期投資や積立投資の有効性などについては別の本などを用いて学んでおきたいところです。
その分、つみたてNISA・一般NISAに絞って勉強する分には最適な1冊かと思いますので、具体的にNISAの利用を検討している人や、なんとなく初めて見たけど不安な点が多い…そんな人におすすめです。
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一般次郎