シーゲル二郎です。

株式や債券を保有していると、定期的に配当金をもらうことができます。そしてその配当金は、必ず次の株式や債券を買う原資にしなければなりません。

日本では株、式の配当金は家賃収入のように考えられているので、配当金は生活費に消えてしまいます。だって、家賃収入をためて別のアパートを建てようとする人はいないでしょう。

シーゲル二郎は、投資信託を経由して米国株に投資をしているので、配当金をもらえる権利がありそうですが、投資信託会社が「勝手に」再投資してしまうので、売らなければ1円も懐に入りません。

職場で投資の話が出て、シーゲル二郎が投資信託を買ってるという話題になりました。配当金はどのくらい？と聞かれたので、配当金が出ないタイプですというと、「じゃあ値下がりしたら終わりじゃん」というツッコミをいただきました…

余談ですが、株式でも投資信託でも、投資対象が同じであれば、運用のプロたちがせっせと再投資をしてくれているので、配当金が出ようが出まいがリターンは同じです。(厳密には配当金がもらえないほうが有利です。参考記事「投資信託最大のメリット」）

また、配当金を再投資するという考え方は、普段の金銭感覚を養う意味でも非常に大事です。

例えば、確定拠出年金で積立をしている人は、所得から掛け金を全額控除できるので、住民税や所得税が安くなります。だからといって、「税金減った分で焼き肉でも食べに行こう」と思ってしまってはダメです。

資産運用をするメリットとしての減税なのですから、得したお金なんてありません。もともと税金なんてなかったと思うか、差額も投資してください。

他にも、「ポイント貯まったから、自分にご褒美」みたいなこともやめてください。ポイントも使えば現金と同じなんですから、現金だと思って無駄遣いしないようにしましょう。

もちろん、たまには贅沢して散在するもの必要です。ですが、あぶく銭なんてこの世に存在しませんから、しっかり考えてお金を使うようにしてください。

そして、配当金もあぶく銭だと思わず、すぐに次の投資に回してください。もし使ってしまいそうなら、シーゲル二郎のように無分配型の投資信託にしましょう。